1. נתונים עיקריים: הנתונים העיקריים לניתוח מקרה בנק לאומי כפי שעולה מן הכתבה הינם התכנון של בנק של לאומי לקצץ עשירית מעובדיו בתוך שש שנים. במהלך 2016 הוא מתכנן לקצץ מעל 10% משרות דרך הפרשה מרצון. בעת הכתבה התוכנית לא אושרה לחלוטין, חלקית בשל התנגדות ועד העובדים למהלך. בכל מקרה, בנק לאומי מעודד הפרשה מרצון במטרה להגדיל את יחס היעילות התפעולית של הבנק, שכן המפקחת על הבנקים התירה לבנקים, אשר מוציאים לפועל תוכנית התייעלות לשיפור יחס יעילות תפעולית, הקלות חשבונאיות ברישום ההון. עד 2012 לא היו צעדי התייעלות בבנק. ב-2012 עד 2015, לאחר כניסת המנכ"לית רקפת רוסק עמינח לתפקידה, הבנק הוציא תכנית התייעלות שכללה קיצוצים של אלף עובדים, מיזוג חטיבות עסקית ומסחרית, צמצום מטות משישה מטות לשני מטות ושינוי הסכמי שכר עם העובדים, אך היא לא הייתה משמעותית מאחר והבנק התעסק עם חקירות מס ונתקל בבעיות של הון ועל כן לא הקפיד על יישומה המלא, וגם ההכנסות של הבנק קטנו ברמה התפעולית, בעוד שבנק הפועלים ומזרחי טפחות הציגו יחס יעילות תפעולית גבוה יותר ב-10% לעומת בנק הלאומי ויתר הבנקים. באמצע 2016 בנק לאומי פתר את בעיית ההון, השיג רווחים נאים ממימוש השקעות והנפקת מניות וסגר חקירות מס בחו"ל, ולכן רקפת החליטה להתמקד מעתה ואילך בהאצת יישום תכנית ההתייעלות.
